滨海商学院-第一期绩优精英培训班激昂开课

每个阶段都需认知自我、定义自我! 2月23日,春寒陡峭的早晨,在滨海金控广州周大福金融中心31楼,滨海商学院第一期精英绩优班,正式开课。第一节课由NewBanker联合创始人,原宜信财富副总裁李清昊先生,为第一期学员进行了名为-《理财顾问的职业发展与修养进阶》为期一天的课程培训。

近年来,随着中产阶级群体不断在扩大,预示着中国财富管理市场潜力巨大。全球投资与财富管理的时代已经悄然来临。在这样的一个时代下,如何更加快速的适应新的需求,以及在整体的财富管理行业中逐步凸显作为理财顾问的价值感?李清昊老师,在为期一天的课程里给出清晰的路径方向。在财富管理行业中,理财顾问的专业性对于客户的信心至关重要。李清昊老师提到了中外理财顾问的不同,在于销售思路、销售模式、销售道具,以及长达43页的建议书等。给到客户的不仅是专业度,更重要是传递一种责任感。虽然国内的发展不及,持证者比例很少,导致很多从业者,并没有一个系统的金融知识结构,对给客户提供金融建议时,并不能全面客观评判建议的风险。但是对于专业的理财顾问而言,核心不变的是销售思维,就是在不同的消费场景中判定与客户关系;引导客户快速了解公司,使之服务逐步迈向标准化。

01-不同的角色,决定了不同的思维,认知自我,清晰优势

“世界上有且只有两种理财顾问,一种是卖方理财顾问,一种是买方理财顾问。任何一个现实中的理财顾问,只是两个端点之间的分布。在大多数情况下,他们都是泾渭分明,显而易见的。”李清昊老师对财富管理行业的理财顾问进行了这样的定义,不同角色的顾问都有不同的上升通道与角色职责。不同的顾问性格,明确自身的属性,判断符合公司的人才发展及储备关键点。并且同时也打开大家的视野,看到理财顾问职业生涯中,更多方向的可能。

一个优秀的卖方理财顾问有五个角色职业发展路径,以难易程度而分,分别是学习顾问、产品专家、资产配置顾问、事务管理顾问、投资顾问。然而作为优秀的买方理财顾问,除却专业知识之外,买方有着更全面的素质技术。无论在买方或是卖方理顾在任何的财富管理岗位中,找到自己的优势,培养团队优势意识才是重中之重。

02-理财顾问的职业修养务实-6S

职业素养是一流员工的核心,对于这样的核心构建通过:3项基础准备+2大任务+1项研判,从个体中体现综合职业素质的修养。

 

其中3项基础准备是:研究-studying:在于不断的学习理解,理解商业、理解理财规划、理解投资与奉献管理专业、认知历史知识技术、认知文艺,扩宽自身多维知识储备与认知能力;构造-structuring:体系化的研究与建议,关系持续性的构建;表达-speaking:人际沟通表达,小型群体交流表达以及公开宣讲,勇于表达、乐于表达;在完成三项基础准备之后,更注意就是2项任务:服务-serving:日常、专业、优势、资源服务四个维度是持续的;销售-selling:对于线索获取、交易刺激、促进交易要有意识认知;最终的1项研判,清醒-Sobering:清醒的核心是做什么,不做什么。通过这样的6s职业修养锻造更优秀的职业生涯。

最后,李清昊老师讲到,做理财顾问,不单单需要理解钱,更重要的是理解人、理解客户。

第一期第一节课干货满满的收获,让我们清晰不单单要靠证书来武装自身,更需要以强化自身,制定清晰自我发展路径。相信通过系列课程培训,一批具备专业知识和职业修养的理财顾问即将出现,将为中国财富管理市场,为中国金融服务业,带来新的惊喜与时代意义。